静岡県内での生命保険の見直し・比較・無料相談なら保険代理店『アイマーク』の保険なっとく相談会へ

私たちは圧倒的な金融知識と経験そして情報を持つ専門家として、お客様の利益を最優先に行動いたします。この利他の心が、長期にわたるお客様と私たちの信頼関係の構築につながることを信じます。そしてこの信頼関係により、地域金融機関のひとつとして私たちが認知され、合理的で付加価値の高い生命保険と経済的安定に不可欠な長期資産形成を自らのものにするお客様がこの地域に増え、経済的かつ精神的に豊かな住民が集う街となることを望みます。
私たちは常に学び、専門性を磨き続けます。そして、お客様にいつどんな時においても最適なサービス・商品をご案内し続けます。推奨する商品については独善的にならず新商品の動向にいつも注意を払い、今ご案内しているサービスや商品よりも合理的で優れたものが出現した場合、潔く最善のサービス・商品に切り替える覚悟を持ちます。
私たちは細い糸で始まったお客様との信頼関係を、強いきずなに育てる努力を惜しみません。アフターフォローを通じて、私たちがお客様や地域にとって最良のファイナンシャル・パートナーであることを体現し続けていきます。
私たちはともに働く一人ひとりの夢を把握し、夢の実現をサポートしあうことで、お互いのモチベーションを向上させ、組織を活性化させることができると信じています。さらには共感と思いやりは、個人や家族の交流の輪を広げ、豊かさに包まれた社会生活を営むことができることを証明したいと望みます。
徳を積み上げ、この街に感謝の輪を広げることが私たちの究極の目的です。

アイマーク株式会社【方針１】

お客様本位の業務運営に関する方針の策定・公表について

• アイマーク株式会社（以下、当社と記載）は、お客様本位の業務運営に関して、「フィデュ―シャリー・デューティー宣言」、およびお客様本位の業務運営に関する方針を策定し、これを店内およびホームページ等に公表いたします。
• 本取り組みは数値化した指標（KPI）とともに、1年ごとに検証し、ホームページ等で公表するとともに、定期的に見直ししていきます。

アイマーク株式会社【方針２】

お客様の最善の利益の追求について

• 当社は、経営理念に則り、保険と資産運用の専門家として、航路を照らす灯台のように、社会的存在価値のある企業であることを自覚し、お客様の今と未来をお守りするため、質の高いサービスとコンサルティングを提供し続けてまいります。
• 当社は、お客様本位の業務運営の定着を図るため、「経営理念」や「フィデュ―シャリー・デューティー宣言」の浸透に向け、経営指針書の毎年の改訂と全社員への配布を継続して行ってまいります。また、朝礼では、「経営理念」を平日毎日、及び「フィデュ―シャリー・デューティー宣言」は週1回の唱和を実施してまいります。

• 「フィデュ―シャリー・デューティー宣言」中に、「私たちは圧倒的な金融知識と経験そして情報を持つ専門家として、お客様の利益を最優先に行動いたします。この利他の心が、長期にわたるお客様と私たちの信頼関係の構築につながることを信じます。そしてこの信頼関係により、地域金融機関のひとつとして私たちが認知され、合理的で付加価値の高い生命保険と経済的安定に不可欠な長期資産形成を自らのものにするお客様がこの地域に増え、経済的かつ精神的に豊かな住民が集う街となることを望みます。」と記し、お客様との長期の信頼関係こそ、当社の収益の源泉であることの意識の定着を図り、週1回の唱和を継続してまいります。

アイマーク株式会社【方針３】

利益相反の適切な管理

• お客様と募集人の利害が反する（利益相反）場合の具体的な内容やお客様への影響について、年間の研修カリキュラムに組み込み利益相反についての知識を深めてまいります。
• 適切な意向把握と募集プロセスが実施されているかを、面談の記録により確認し、募集管理担当者が必ずチェックいたします。

• 当社は、保険商品の販売において、生命保険各社より販売手数料等を受け取っております。その手数料の多寡によって、お客さまへの推奨商品やご提案商品の内容が変わることはなく、お客様のご意向に合った商品をご提案いたします。その実現のために、以下を実施します。
  • 推奨商品選定会議を通して、年2回以上の推奨商品一覧の見直しを行ないます。
  • 社員がお客様の笑顔と安心によって満たされ、評価される制度を追求してまいります。
• なお、当社にはグループ会社は存在せず、法人営業部門は存在しますが、運用部門は有しておりません。

アイマーク株式会社【方針４】

手数料等の明確化

• 当社は、生命保険と損害保険の販売にあたり、同商品の販売時にお客様から手数料はいただいておりません。
• 変額保険や外貨建保険等の特定保険商品の販売の際には、
  • 変額保険の場合は特別勘定運営費用や信託報酬などの運用関係費用や保険関係費用について
  • 外貨建保険の場合は保険契約の締結や維持・保障に関する費用や為替手数料について
  お客さまが負担する手数料その他の費用の詳細を、どのようなサービスの対価に関するものかを含め、理解できるように商品パンフレット等を使用して情報提供いたします。

アイマーク株式会社【方針５】

お客様への重要な情報の分かりやすい提供

• 当社はお客様へ、提案内容・商品の選定理由・本来の保険商品としての保険金および給付金対応・特定保険商品の損失等リスクの可能性などの重要な情報について、わかりやすくご説明することを第一として、お客様にご理解いただくように努めてまいります。

• お客様の「今」を守るサポート
  今を守る保険のご案内に際しては、各保険会社の商品を総合的に勘案して、比較推奨方針を策定し、最新の保険商品の動向を盛り込んだ「推奨商品一覧」に基づき、法令・道徳・モラルを遵守し、お客様に分かりやすく提案することに注力してまいります。
• お客様の「未来」を守るサポート
  お客様の「未来」が安心に包まれ、夢が実現する環境を整えるために、ナビゲーターとして専門知識を高め、さまざまな金融商品の中から最適な商品をご提案いたします。また、お客様が潜在的に抱えている将来のリスクを軽減するために、長期資産運用の提案を積極的に行ってまいります。

• お客様のご意向に合わせた商品を当社取扱商品の中からご提案させていただくため、複数の金融商品・サービスについて、当社が独自にパッケージとして販売・推奨を行うことはありません。
• 貯蓄性保険商品のうち、変額保険・変額個人年金のように死亡保障と投資信託がパッケージになっている商品の場合、個別の金融商品を個別に購入した場合と変額保険・変額個人年金で購入した場合のメリット・デメリットを説明してまいります。

• リスクのある商品や複雑な商品等をご案内する場合
  • 特に重要な情報やリスク等は十分に時間をかけ、適切な資料を用い、お客様が理解され、誤解が無いように丁寧に説明します。
  • これらの説明のあと、当該商品をお勧めすることが、お客様の意向に合致しているかを確認し提案いたします。
  • これらが、適切に運用されているかを確認するため、募集管理担当者を配置し、業務管理責任者、教育責任者は成約に至った情報等を精査し、定期的にチェックいたします。

アイマーク株式会社【方針６】

お客様にふさわしいサービスの提供

• お客様の意向に加え、資産の状況、取引の経験、商品の知識及び目的・ニーズ等を把握し、お客様にふさわしい商品をご案内いたします。そのためにライフプラン等をお伺いし、金融取引に関する基本的な情報を提供したうえで、目標資産額や安全資産と投資性資産の適切な割合等を検討し、提案する商品を決定します。

• お客様のご意向を把握した上で、ライフステージやライフプランに合わせた商品のご提案・販売・推奨等を行います。
• ご提案に際しては当社が取り扱う商品に限らず、類似商品・サービスや代替えとなるような商品と比較しながら行い、場合によっては当社からのご提案を中止する場合もございます。
• 当社は、ご契約をお預かりした時点がお客様とのご縁の始まりであり、そのご縁を太い糸に育てていくことで、お客様本位の業務運営が全うできると考えます。そのために、お客様が求める情報は何かを常に考え、適切なタイミングでお客様の求める情報をお届けすることに努めてまいります。（フォローアップ）
• 特に特定保険商品をご契約されたお客様に対しては、年1回のコンサルティングフォローを継続いたします。
• お客様と近隣のみなさまの金融リテラシーの向上を図るため、定期的にお金のアカデミー・ママカレッジ等の金融セミナーを開催してまいります。
• お客様のご意向に合わせた商品を当社取扱商品の中からご提案させていただくため、複数の金融商品・サービスについて、当社が独自にパッケージとして販売・推奨を行うことはありません。
• 貯蓄性保険商品のうち、変額保険・変額個人年金のように死亡保障と投資信託がパッケージになっている商品の場合、個別の金融商品を個別に購入した場合と変額保険・変額個人年金で購入した場合のメリット・デメリットを説明してまいります。
• 当社は乗合保険代理店であることから、保険商品および金融商品の組成には携わっておりません。

アイマーク株式会社【方針７】

従業員に対する適切な動機づけの枠組み等

• 当社は、将来にわたりお客様第一主義を貫くため、社員の資質向上と経営理念の定着に努め、社内の体制強化を図り、報酬・業績評価・従業員の教育・研修などを体系的に整備いたします。
• 徹底的な研修・研鑽をサポート
  当社は、お客様の声を社員全員で共有し、お客様からの不安や不満の表明を真正面から受け止める体制を維持し続けます。また、お客様の潜在的なご要望を具体化し、徹底的にお応えできるように研修・研鑽を重ねます。研修・研鑽の結果として取得できる資格に対しては、費用負担や学習機会の提供などを積極的に行ってまいります。
• 社員の生活の安定と夢の実現をサポート
  当社は、お客様を継続的にサポートし続ける体制を維持するには、社員の生活の安定が不可欠だと考えます。そのために、給与水準の向上と福利厚生の充実に努めてまいります。また、社員一人ひとりの夢を全社員が共有し、その夢が実現するためにどうサポートできるかを真剣に考える風土を醸成します。
• 方針の浸透に向けた取り組み
  「経営理念」や「フィデュ―シャリー・デューティー宣言」の浸透に向け、経営指針書の毎年の改訂と全社員への配布を継続して行ってまいります。また、朝礼では、「経営理念」及び「フィデュ―シャリー・デューティー宣言」の唱和を定期的に実施してまいります。

• 当社は、社員の資質の向上と保有する知識や情報の均整化を目的として、ICTの整備とクラウドによる記録・報告・教育システムの強化を図ります。会議や研修に参加できないスタッフにも、同様の研修の機会を提供しその記録を残します。