静岡県内での生命保険の見直し・比較・無料相談なら保険代理店『アイマーク』の保険なっとく相談会へ

現在、当社では３４社の保険会社さんと

お付き合いさせていただいています。

こんなにたくさんの保険会社さんと

お知り合いになれて、

一社一社と信頼関係を構築できていること、

あらためて今までの幸せに感謝いたします。

さて、たくさんの保険会社さんと付き合うと、

それなりに苦労があります。

一社専属のころには考えられなかった苦労です。

列記してみます。

�@約款などすべてそろえると膨大な量になる。

�A商品内容が多岐にわたり、社員の負担が大きい

�B設計ソフトが各社違うので、

その取り扱いとバージョンの管理が大変

�C申込書の書式が違うので各社の癖を覚えるのが大変

�D申込から保険の成立までの進捗管理システムが違うので大変

�E入院、死亡、転居、解約、減額、復活などの取扱い

（すべてを保全と呼びます）も会社ごと違うので大変

ちょっと考えただけでも、

いくつも大変なことが思い浮かびます。

この大変なことをやり続けるために、

経営者の私は独自のシステムを導入しました。

そのシステムはいったい何をしてくれるのか。

業務の流れに沿って列挙してみましょう。

�@相談会の予約が入った場合、そのお客様はどんな媒体を見て

ご連絡をいただいたのかを管理する。

�Aお客様が来店して相談会を開催した後、

店内のスタッフがお客様情報を共有できる

�Aお客様が保険契約の申込をしてくれた場合、

その進捗を店舗のみんなが確認できるように

進行をメールで配信する。

�B条件が発生した場合に店長や社長に相談するように

促すメールが担当者に届く

�C複数の申込が合った場合、

あと何件の未成立があるのかをメールで配信する。

�Dお客様の申込がすべて成立した場合、

お客様にお電話するように担当者にお客様の電話番号と

お電話を促すメッセージが入ったメールが届く。

�Eお客様から入院、転居、解約、相談などのご連絡が入ると、

その進捗を知らせるメールが店舗スタッフ全員に発信される。

�Fお客様からの連絡が入って一定期間が過ぎた場合、

その対応が済んでいようが、未完了であろうが、

店舗スタッフ全員に確認を促すメールが配信される。

�Gお客様の契約情報をアメリカのデータセンターで

一括管理するため、地震や津波で静岡や東京、大阪などが

甚大な被害を受けても、インターネットさえつながれば

お客様情報を完全に復元できる。

以上は導入したシステムのほんの一部分に過ぎません。

しかし、代理店経営者の私からすると、

多数の保険会社さんと乗合を決意したなら、

絶対に備えなければならないシステムだと感じています。

以前、こんなことが起こりました。

入院をしたお客さまに当社から

手続き書類を送りました。

お客さまは書類を整えて、当社に返送してくださいました。

その後、保険会社が不備を発見し、

保険会社からお客様に直送で

不備部分の解消を依頼する封書が発送されました。

ところが、お客様はそのことに気づかず、

ずっとお客様のところで書類が止まってしまいました。

しばらく経って、お客様からまだ入院給付金が支払われない、

とのご連絡が入り、

確認したところ上記のような状態でした。

当社では、紙ベースでこのような保全の管理は

なされていましたが、

事務を管理するクラークが

注意を払うことを前提に管理されていました。

私はこの事態に直面し、

人は必ず注意を怠る場合がある。

そのような状態でも助けてくれるシステムがあれば、

それは経営者として

是非とも導入したい。

と考えました。

そして、そんなシステムが

非常に安価で造れるサービスがあることが

分かりました。

それも、システム関係者が居なくても

出来上がるのです。

私ひとりが残業し、

試行錯誤の結果、

上記システムは

稼動を開始しました。

グーグルアップスとセールスフォースの連動。

この二つのシステムが私たちの会社に

驚くべき業務改善をもたらしました。

私はこのシステムは乗合代理店には

必ず必要なシステムだと信じています。

ですから、このシステムを含めた私たちのノウハウを

フランチャイズシステムとして

他の代理店さんにも使っていただきたいと思っています。

現在、私たちの手の届く範囲、

静岡県内の保険代理店さんに限りますが、

我々のすべてのノウハウを提供する

フランチャイズシステムを開始します。

ご興味がある代理店さんは是非、

ご連絡ください。

ホームページ のお問い合わせから

ご連絡いただけましたら、

詳細な資料をお届けいたします。